「短線操作交易秘訣」投資計劃的制定與執行

建立自己的投資計劃，並且了解怎麼樣去有規律的執行它會從宏觀的投資計劃到微觀的股票操作計劃等等，理清投資概念，能夠讓你在投資時能夠更加突破心理上的障礙，在能夠及時鎖住利潤，發展出一套屬於你自己的穩健操盤風格。

本文好股小生會告訴你

認識投資計劃

證券投資要做好計劃，但是在實際的投資過程中，許多人是沒有計劃的，特別是一些散戶投資者完全忽視計劃的重要性。也許有人會說計劃趕不上變化。但是計劃是非常重要的，有計劃的投資，能夠最大的限度避免在股票市場投資時遇到的風險。

其實生活也是如此，有計劃的人更容易成功，沒有計劃的人是很難獲得成功的。投資領域更是這樣子，所以當你決定進入投資領域的話，你就在名義上成為了一名短線的投資者，在成為一名短線投資者之前，就應該要有詳細的計劃。否則盲目的進行短線投資，只會讓你的信心備受打擊，甚至讓你錯失人生的許多美好。

許多人對證券投資並不了解，更不必說純粹的短線投資。在很多人眼裡短線投資是賭博，因此有的人絕對不參與，而有的人則想要搏一搏，試圖一夜暴富。不參與的人在這種情況下會更安全一些，但是他也會錯過一些投資的機會；而總是想拼一把試圖一夜暴富的人，常常會輸到懷疑人生。

其實證券投資不應該成為賭博的工具，它應該是一種很好的資本配置工具，如果運用的適合的話，可以為您的人生增光添彩。這就要求你學會做投資的計劃，一般來說投資計劃可以分成宏觀計劃與微觀計劃兩種。

宏觀的投資計劃

主要包括收入支出以及各種投資等一系列的財務規劃。在準備參與證券投資之前，你要知道自己的基本財務情況有多少存款，有多少負債。特別要了解其中真正的現金有多少。進行短線投資應該使用不要緊的閒錢，在高負債或財務緊張的狀況下，做短線投資會帶來很大的心理壓力，從而破壞操作心態。這是需要特別注意的。

假如你沒有太多閒錢進行證券投資的話，那麼建議先累積本金。在這個期間也並非沒有事情可以做，日常上班生活之外也可以進行證券投資的學習，已經進行短線投資的模擬操作，並且記錄下來，打造好屬於你自己的短線操盤手法，對本金的積累，可以使用定投指數基金的模式，完成最初的投資資本積累，這個過程歷時3～5年。

經過這樣一個資金積累投資模擬看投資學習的過程，你大概對證券投資以及短線操盤會有較為深刻的理解和領悟。

投資本金積累的差不多，操盤手法也比較穩定時，可以開始使用真金白銀進入實際操盤過程。這時可以依據自己已經熟練的投資方法，規劃自己的本金投入。如果正確率較高，可以投入多一些本金；如果正確率低，則投入少量的本金。

不過開始的時候建議不要將所有的本金都投入實盤操作，分成三五等分為將其中一份投入實盤，剩下的幾份資金可以買入貨幣或基金存入銀行。這樣做的目的是保證本金安全。如果你實際操盤的投資做的好，那麼資金會得到很好的增長；如果實際投資做得不好，那麼也可以保證你不會一下子虧掉所有的本金。

本金安全才能保證你在投資市場上長期生存下去。所以這部分的計劃一定要特別注意。否則你又要重新開始積累本金，那樣的話重走一遍過去的路就會大大的降低你的財富累積速度。

由此可見，投資計劃與個人的財務計劃乃至人生計劃都有非常重要的聯系。從宏觀的角度來看，有計劃的進行投資，會影響我們的人生未來。

微觀的投資計劃

主要指的是具體的股票操作計劃，包括買入多少買入點位，止損點位，以及如何賣出等一系列交易策略，在實際操盤時的組合應用方案。但從具體的投資交易角度來看，制定詳細的股票操作計劃，對我們的投資心態和情緒的影響很重要，絕對不可以忽視。

投資計劃不僅要理清自身財務狀況，還要認識自己的性格，和風險偏好，確定是否適合參與股票期貨等風險投資。其實生活中的絕大部分人並不適合高風險投資，更不必說短線操盤了。如果不太適合參與卻仍要學習，那麼學習成本是非常高的。

交易系統與操作計劃

實際操盤的過程中，我們需要從微觀層面出發，制定具體的操作計劃。這與參與投資之前的宏觀財務計劃不同。在具體的操作計劃中，需要掌握一套基本的交易系統。

一套交易系統就相當於裝滿了各種操作策略的工具箱，而操作計劃就是在某只股票或某種行情當中，選擇交易系統當中的幾種操作策略進行組合運用。所以證券投資的操作計劃是非常靈活的，可以根據不同情況使用不同的操作計劃。

當然這種靈活的操作計劃並不是每個人都能夠做好的。因為其中涉及了心態的問題。如果沒有長期投資的經驗，以及對盈虧表現抱有真正淡然的心態，那麼操作計劃的靈活程度往往會讓人失去平常心。

在一個短線投資者還沒有真正達成交易系統的認識，並學會使用交易系統之前，不建議靈活的制定操作計劃。而應該將時間和精力花在建立交易系統，並理解交易系統策略工具之上。還沒有完整的交易系統的投資者，所謂靈活的制定操作的計劃，其結果往往就是凌亂，不知所謂。因為他還沒有真正理解和領悟交易系統是怎麼一回事。

而靈活的擬定操作計劃，進行短線投資，其實是投資高手操盤的手段。雖然他們操作計劃看似簡單，但實際上他們已經完全清楚整個交易系統的情況。包括其中的優點缺點以及各種策略工具的風險等。只有這樣，他們才能對自己的操作計劃擁有篤定的心態，才能保證計劃的執行力。

具體到某一只股票投資操作計劃上，則需要特別注意倉位管理的問題。所謂倉位管理就是將資金分成幾個等份，然後根據行情研判技術找到價格的突破位，以及支撐點位進行加倉與減倉操作。遇到賺到的錢被收回去，是極為考驗操盤手的過程，需要操盤手具備比較豐富的操盤經驗，才能夠靈活應對。

當操作計劃逐步實施，結果符合行情，預判獲得相當盈利的時候，如何出場的問題也是操作計劃的重點。在前面的章節當中，我們曾建議使用分批止盈的策略，這當然是不錯的出場方式，但如果你有其他考慮，則可以使用其他方式出場，只要符合自己的操盤理念，並且不妨礙執行即可。

整體來說，具體的股票投資操作計劃是基於某只股票或者某段行情展開的，其中還關系到投資者的投資理，個人性格和操盤經驗，所以並不是一成不變的。做價格突破行情的操作計劃與做價格反彈行情的操作計劃是不同的，而同樣是做價格反彈的操作計劃，不同的投資者也有不同的行動。

但不論是怎麼樣的操作計劃，一定要有交易系統的投資理念，這樣才能保證投資過程中的心態穩定。否則毫無章法，隨意的擬定投資計劃，就不是靈活投資，而是自尋死路。投資高手之所以能夠制定完善而有效的投資計劃，就是因為有交易系統的保證。因此擁有一套完整的交易系統是制定股票投資操作計劃的前提條件。這是系統與計劃之間的關係。

交易系統是很重要的，卻不是投資成功的全部，高手應該能夠靈活的使用交易系統。和投資過程中的操作計劃是靈活使用交易系統的體現。交易系統就是工具箱，計劃是應用工具的具體流程。只是擁有工具箱是不足以取得成功的。在具體的行情裡使用好工具箱才是真正的重點。

紀律與操作計劃的執行

在進行證券投資的交易過程中，紀律是最容易被忽視的一部分，然而機遇卻是執行投資計劃最重要的組成部分。遵守紀律的目的不是戰勝市場和賺錢，而是規範自身的行為，控制自己的欲望和情緒，讓自己擁有強大的執行力。從根本上來說是加強自我的掌控力和把握。

在市場做投資一切行動都是自由的，可以有任何的可能性。但是許多人都被這種無限的自由所迷惑，不斷的放大自身的欲望。特別是一些在實業經營中感覺有很大壓力，欲望備受束縛的人，剛剛進入資本市場時，面對如此自由的市場，往往會失去自我控制能力，做出充分享受自由恣意妄為的舉動。

其實越是自由的空間裡，越需要自我約束。做能做的事情不能做的就不去做，如此才能真正的享受自由，否則只會失去自由。因此我們來到市場第一件事就是要給自己制定紀律並確確實實的遵守。

我們到市場裡來不是來享受自由的，更不是追求過一把癮就死掉的快感，而是要賺錢。所以規範自己，約束自己，以避免在自由欲望和金錢中迷失自己是非常重要的。

如果沒有紀律不約束自己的行動，那麼最直接的影響就是操作計劃的執行失敗。事實上相當一部分人是帶著很好的投資計劃來股票市場的，但因為沒有紀律約束自己這裡嘗試一下，那裡嘗試一下投資計劃，往往就扔到九霄雲外了，完全得不到具體的執行。

有人聽說高手都訓練盤感，於是迷信盤感，制定好相關的買賣計劃，卻往往在盤中臨時做出更改和調整操作。

臨機決斷說的很好聽，也可能體現一個人隨機應變的能力，但能夠如此隨機應變的人，往往都是有交易系統的人，而且擁有豐富的系統化交易經驗。絕大多數人缺乏這種豐富的經驗，卻試圖在盤中行情變化的瞬間作出決定，反應不過來是經常的事情，而且其考慮判斷必然會不週全，一段連續出現判斷失誤，整個交易不做就會被打亂，這樣就會讓虧損不斷擴大。

這樣有了第1次違背投資計劃的行為，你就會有第2次違背計劃的行為。久而久之是不可能有盤感的，而且反而投資計劃也懶得制定了。最糟糕的是在這種無組織無紀律的行動過程中，自我控制能力慢慢的隨著時間逝，對自己也會失去所有的信心，最後選擇退出市場。，所以違背自己的紀律，虧了錢還是小事，人性的弱點就會紛紛的暴露出來，卻完全沒有時間和機會去改正才是大事。在不斷的信心喪失過程中，人很容易越來越頹廢。

所以要學會控制自己的本能衝動，遵守紀律。真正重要的紀律就兩條。

沒有到位就耐心等待

當你的進場機會沒有出現的時候，就好好等著；當出場信號沒有出現的時候，依然是等著，千萬不要亂動。有的人閒不住，等著等著就會生出想法了，看到一個不錯的位置就想嘗試一下，紀律就失去了。不遵守紀律去破壞操作的模式，通常會有兩種結果：賠錢了心情大壞，必然會影響後面的操作；賺錢的同樣不是好事，這樣你就會覺得這個方法也不錯，不由得生出僥幸的心理，會經常破壞紀律，時不時搞事情。

等待是必須的。，一個人去釣魚花了半小時去做的最後一分鐘的時候上來一條大魚，難道你說只有這一分鐘可取，剩下29分鐘都是沒有必要的嗎？所以進入投資市場，第1條紀律就是學會等待。不管是新手還是老手，建議你將「等待」兩字時刻記在心裡，這也是執行具體的操作計劃的時候必要的一條紀律。

信號出現必定做買賣

買入信號來了，不敢買入；賣出信號來了，不願意賣出。這樣你在說什麼執行力呢？不管是執行單一的某樣策略，還是執行的整個操作的計劃，都需要遵守這條紀律。如果連這一條紀律都做不到，說明你還沒有理解投資紀律的重要意義，那麼最好暫時不要參與證券投資，特別是不要進行短線投資。

一定要嚴格按照交易系統，或投資計劃中的買賣信號進行投資，絕不參與任何其他的買賣信號。拒絕其他機會的誘惑，需要極為強大的內心。想一想按照自己計劃的買入信號，買入結果沒有成功發生的虧損，而別人使用另外一套系統買入，結果當下就盈利，你會不會羨慕呢？假如沒有紀律，僅僅依靠自身意志力抵抗誘惑，一次兩次或許能夠忍受，三次四次就可能放棄自己的投資計劃了。這就是遵守紀律的重要性。

以上兩條紀律看起來非常簡單，但是卻是執行投資計劃的根本。整體來說遵守紀律，做好自己的冷板凳，不要羨慕別人，耐心等待自己的機會出現並抓住就可以了。當你一次又一次的遵守紀律走出虧損的陷阱後，你的執行力自我控制能力都會獲得長遠的發展。這就是對所有投資者的修行。

當有了豐富的短線操盤經驗之後，你就會發現投資進行到。必然會回歸到情緒的心態，自制力的個人修養的提升上面。此時再去看技術系統，完全是不一樣的感覺跟認識。雖然表面上還是在使用它們，但內在的感覺完全不同：每次根據技術系統買賣，無論盈虧都不再惶恐，疑惑。

定時出金的必要性

在還沒有實現穩定盈利的階段，我們要分批的投入少量資金進行嘗試，盡力讓自己在市場中活得長久。而在實現穩定的盈利時，可以加大資金投入的程度。不過在資金翻倍時，建議你將盈利的部分的一半提取出來。

比如10萬元，經過一番操作以後轉到了另外的10萬元，最好不要將20萬元都投進證券市場中，建議提出5萬元存入銀行或貨幣基金中，留下15萬元再重複投入，如果15萬元翻倍成30萬元，提取7.5萬元存入銀行或貨幣基金，留下22.5萬元在市場裡。

這樣做可以保證你的獲利不被市場吞噬。在投資市場永遠有你想不到的事情，誰也不知道明天會發生什麼不可預料的情況。如果你已經開始實現穩定盈利，要注意定時把一部分資金提出來。這就相當於有了後備資金。

如果後續出現黑天鵝事件，一旦證券市場中的資金被吞食，也可以保證你還有資金能做翻本的動作。有的人想要資金滾雪球快一點，資金翻倍後從不出金，10萬元翻倍成了20萬元，就用20萬元試圖翻倍成40萬，這樣不斷的滾雪球表面看起來沒有問題，但實際上這樣存在很大的問題。

首先存在一個倉位的調整適應問題，定時出金可以給投資者一個逐步擴大新倉位的適應過程。很明顯，當你的資金量在10萬元，進場的倉位肯定有資金量20萬元時的進場倉位是不同的，浮動的盈虧額度也不，同樣是浮虧時他10萬塊資金量，虧損1萬元和20萬塊資金量是虧損2萬元，這帶給人的壓力是不一樣的，其浮動的盈虧額度也都不同。，同樣是虧10%，10萬塊資金量是虧損，1萬元和20萬塊，資金量是虧損2萬元。這帶給人的壓力是完全不同的。翻倍後提出一部分資金，也就相當於緩慢的放大進場倉位，給自己一個漸漸適應新倉位的過程。

其次存在一個衝動交易的問題，定時出金可以預防衝動交易，避免重倉滿倉帶來的大額度虧損。人性的貪婪是本能，而本能不知道在什麼時候就會跳出來，破壞我們的自我控制能力。很可能在某段時間你認定了某個好機會，全然忘記風險重倉出擊，將證券賬戶裡的錢全部買進去。如果沒有定時出金，那麼衝動交易，一旦發生失敗，將會大幅度侵蝕資本。若是盈利翻倍就留下一部分，也就等於留下了更多後路。

再來存在一個投資標的的單一性問題。定時出金有助於建立多樣化的投資組合，形成完善而穩健的投資計劃。隨著短線投資者的資金逐漸累積起來，就需要考慮更為多樣化的投資，特別需要注意投資組合方面的構建。定時出金，將一部分盈利開始轉入其他的投資方式，比如債券黃金等投資目標，可以幫助我們降低資金的風險。

最後存在一個投資方式的轉化問題，定時出金可以將一部分資金從短線投資方式逐漸轉向中線長線的投資方式，對我們投資的生涯的成長具有十分重要的意義。短線投資者不可能做一輩子的短線投資，隨著年齡的增長以及精力的下降，每個短線投資者都需要轉變思路，謀求更加安全穩定的投資模式，開發自己的中長線投資方法。定時出金將一部分短線盈利轉入中長線投資策略或價值投資策略是必需的。

總而言之，在制定投資計劃的時候，我們要思考出金的問題，安排好出金後的投資組合計劃及投資方式轉變計劃。投資不是人生的全部，短線投資更不是人生的全部。所以在短線投資獲得成功後，要逐漸調整自己的努力方向，增強自己財富的風險抵禦能力，讓自己的投資旅程走得更加穩健順暢。

定時出金對增強投資信心，和穩定心態有很大的幫助，也是理財計劃當中的必要步驟。隨著投資本金增加，必然要將資金分散投資以降低風險。而將資金分布到不同的投資品當中，可以使得資金的安全性大增，這樣自然也能增強我們的投資安全感，降低操盤時的壓力。